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搜客宝一年多少钱央行等四部委启动企业信息核查系统 可查企业人

可查企业人员手机号、纳税状态等信息

防范电信诈骗洗钱等违法犯罪风险

范一飞介绍,央行分支机构采取事后核查等措施,进一步提升风险监控,已成功堵截企业法定代表人不清楚本单位情况、开户目的异常、虚假证件开户、企业注册地址异常等多起开户风险事件。“服”则是打破信息孤岛,推动政府信息联网共用。

中信银行副行长郭党怀表示,系统的启动,除了能大幅缩短开户时间外,对银行而言,四个部委的权威数据,对银行加大反洗钱建设力度,提升合规程度来说也有很大帮助。央行提供的资料显示,当前电信网络新型违法犯罪资金转移账户有从个人账户向企业账户转移趋势,亟须进一步加强企业银行账户管理。

市场上也有一些民间机构企业信息查询网站,但林钧跃告诉记者,社会上对企业信息的可靠性、真实性、有效的动态更新情况有很多的看法和意见,很多相关网站的信息质量不能令人满意,比如不准确、陈旧、张冠李戴等情况。

远山认为,四部委此次共建企业信息联合核查系统,等于将企业分散于各个职能部门的信用信息进行梳理后统一输出,能让查询方一键查询所需信息。

值得一提的是,系统运行初期,企业信息联网核查业务仅用于企业银行账户开立、变更、撤销相关业务。其中,银行办理企业相关人员手机号码信息联网核查前,应取得被核查人的授权。今后将视情况进一步扩大企业信息联网核查应用范围。

6月26日,央行、工信部、税务总局、市场监管总局联合召开企业信息联网核查系统启动会,共同运行企业信息联网核查系统。工行、交行、中信、民生、招行、广发、平安、浦发等8家银行首批上线运行企业信息联网核查系统。

据了解,取消企业账户许可,是落实“放管服(放得开、管得住、服务好)”改革的重要举措之一。2018年12月24日,国务院常务会议决定在全国分批取消企业银行账户许可。截至目前,全国已有25个省(市、区)取消企业银行账户许可,取消许可地区企业账户数量约占全国的85%。

当前政府部门、金融机构等在信用信息领域已经开始整合,也有不少跨部门合作,但仍存在一些问题。

下一步,央行将按照“成熟一批、上线一批”的原则,组织有意愿的银行、非银行支付机构接入企业信息联网核查系统。同时,不断深化跨部委信息共享和交流合作机制,逐步扩大企业信息联网核查系统功能,并依托系统加大在企业和个人账户服务、信用信息共享等方面的深度合作。

企业信息联网核查系统支持企业相关人员手机号码核查功能,银行通过系统可以核实手机号码真实性以及手机号码登记身份证号与客户身份证号的对应关系,防范不法分子通过变更手机号码等方式买卖并实际控制企业账户从事违法犯罪活动风险。

此外,6月6日的国务院常务会议指出,要以统一社会信用代码为标志,依法依规建立权威、统一、可查询的市场主体信用记录,加盟搜宝骗局财鸟抢单真的假的 搜客宝box,并依法互通共享,打破部门垄断和信息“孤岛”。范一飞还透露,6月28日将运行企业征信注册信息核查系统。(记者程维妙)

政府部门跨领域合作的一个案例,是人们熟知的全国信用信息共享平台。中国人民大学重阳金融研究院副院长董希淼介绍,该平台由国家发改委牵头,正逐步对接工信部、公安部、民政部等部门数据,后续仍有待进一步扩容。

范一飞称,央行按照“成熟一批、取消一批”的原则,拟在2019年底前在全国分批实施取消企业银行账户许可。

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